Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Узнать номер через госструктуры». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Если через сайт ФНС установили, что ранее открывали счет в конкретном банке, обращайтесь к менеджерам финансовой компании. Это нужно сделать для того, чтобы узнать по поводу движения денег на счете. Лично приходить в банк не обязательно, т. к. заявку проще подать онлайн.
Как получить справку об открытии счета, если нет мобильного приложения?
Если не пользовались мобильным приложением банка или не получается восстановить данные для входа в личный кабинет, напишите заявление о получении справки на сайте банка. Определенной формы заявления нет, но чтобы в банке отреагировали на вашу заявку и выдали данные о счете и движении денег по нему, укажите следующее.
-
Контактные данные физлица или юрлица.
-
Вид справки: справка о состоянии расчетного счета.
-
Цель получения. Например: «Узнать о движении денег по счету за определенный период».
-
Способ получения: в электронном или бумажном виде.
Что такое расчетный счет
Банковский расчетный счет есть практически у каждого предпринимателя. Именно благодаря ему производятся любые виды расчетов и отслеживается, сколько денег прошло через счет за определенное количество времени. Например, каждая компания просто обязана иметь счет в банке, а иначе она не сможет существовать. А вот право выбора — открывать или нет — может стоять только за индивидуальными предпринимателями и физлицами.
Существует общая база, где сохраняются все выданные комбинации номеров счетов. Именно поэтому не может быть «задвоения» счета или двух владельцев на один номер.
Осторожно! Отправив денежный перевод всего лишь с одной неверно указанной цифрой, знайте, что он уйдет именно по указанному номеру. Допустив ошибку, человек рискует остаться без денег и потерять много времени, выясняя, где он ошибся. Поэтому, при заполнении реквизитов для перечисления денежных средств, будьте внимательны и перепроверяйте информацию, которую указали.
Помните, каждый номер читается по одной и той же структуре, какого-то иного варианта просто не бывает.
В первом блоке из трех цифр следующая комбинация:
- 102 — 109, это счета, имеющие отношение к фондам или хранению финансов, по ним фиксирубтся начисления и отчисления;
- 203, 204 — на таких счетах учитываются благородные металлы;
- 301 — 329, по таким счетам проходят переводы только между финансовыми организациями и банками;
- 401, 402 — принадлежат бюджетной сфере;
- 403 — управление средствами Минфином;
- 404 — счета социальных и экономических организаций;
- 405, 406 — принадлежат госорганизациям;
- 407 — предприниматели (ИП) и организации (юрлиц);
- 408 — физлицо;
- 411 — 419 относятся к депозитам госструктур;
- 420 — 422 сбережения юрлица;
- 423 — иностранным физлицам, которые являются резидентами России;
- 424 — вложения зарубежной организации;
- 425 — вложения иностранного гражданина;
- 430 — хранение средств банковскими организациями;
- 501 — 526 учитываются ценные бумаги.
Чтобы далее разобраться, потребуется расшифровать следующий блок:
- 01 — банки и финучреждения;
- 02 — открытые и закрытые акционерные общества;
- 03 — добровольная или некоммерческая организация;
- 04 — обеспечение финансами выборов.
Следующий блок нам расскажет о валюте, которая используется по данному счету:
- 156 — CNY (Китай);
- 344 — HK$ (Гонконг);
- 810 — RUR (Россия);
- 840 — USD (Соединенные Штаты);
- 978 — EUR;
- 980 — UAH (Украина).
Три блока можно с легкостью расшифровать даже постороннему лицу, применяя вышеуказанный список. А вот, блок состоящий из одной цифры, никак не расшифровывается и не содержит информации о владельцах счетов. Эта цифра является контрольной точкой, еще ее называют «защитным ключом», с ее помощью сотрудник банка определяет правильность указанного номера. Конечно, нельзя констатировать тот факт, что только благодаря одной-единственной цифре будет выполнена идентификация счета, нет. На самом деле этапов проверки несколько, а этот блок является лишь первым звеном.
В следующем блоке из четырех цифр закодирована информация об организации, а вернее ее подразделении, которое выпустило счет. Здесь потребуется просто-напросто найти или знать информацию о подразделениях банков. Уверенно утверждать можно только одно — если в данном блоке 0000, то такой счет был открыт в главном подразделении.
А вот последний блок, к сожалению, не расшифровать, именно он подбирается в индивидуальном порядке каждому банковскому клиенту.
Где узнать, в каком банке открыт счет у организации?
Достоверными сведениями обо всех счетах организации располагает только налоговая инспекция. В соответствии со ст. 86 НК РФ банки обязаны сообщать в ИФНС об открытии и закрытии счетов организациями и гражданами. Таким образом, к налоговикам стекается вся информация по счетам юридических и физических лиц. Самый верный способ узнать, где есть счет у организации, это обратиться в ИФНС. Но, эта инстанция подобных справок не дает – информация о расчетных счетах является конфиденциальной и в состав сведений ЕГРЮЛ не входит.
Полномочия сотрудников ФССП позволяют им получать доступ к сведениям ИФНС, банков и других структур, располагающих информацией об активах должника. Но, узнать их через приставов можно по решению суда. Только оно дает право не беспрепятственный доступ к сведениям о расчетных счетах организации.
Способ 1 — поднять документы по должнику
На основании чего должник обязан был вам заплатить деньги? Скорее всего, на основании какого-то договора. Поэтому первый шаг — поднять все имеющиеся у вас документы по взаимодействию с этим должником.
Посмотрите сам договор: в нем обычно есть последний раздел «Реквизиты сторон». Там указываются данные о банковских счетах. Посмотрите счета на оплату услуг, счет-фактуры, акты приема услуг, товарные накладные — любую первичную документацию. В них тоже прописывается счет должника. Если вы рассчитывались с этим должником по безналу, посмотрите входящие и исходящие платежные поручения через интернет-банк.
Иногда реквизиты банковского счета указываются на официальном бланке организации — в штампе или шапке после названия, ИНН, адреса и прочих данных. Поэтому стоит посмотреть переписку с должником.
Из своего опыта также могу вспомнить еще один источник реквизитов — материалы судебного дела. Мне регулярно приходится знакомиться с теми делами, которые я веду в суде. В дело должник может предоставить такие документы, которых нет у меня на руках. Например, в деле может быть платежное поручение от должника на оплату судебной экспертизы. Или доверенность представителя должника на официальном бланке компании — с реквизитами в шапке.
Куда и как направлять запрос?
Подавать заявление на получение сведений об открытых расчетных счетах юридического лица можно в любую налоговую инспекцию. То есть необязательно делать запрос в ту налоговую инспекцию, за которой закреплена организация. Также заявление можно подать в отделение банка, где происходит обслуживание расчетного счета юридического лица.
При получении заявления орган передает его определенному сотруднику в работу, вы сможете узнать его ФИО. Сведения о готовности документа вы получите от него. Он же произведет его выдачу.
Общий срок предоставления информации по письменному обращению — не более 30 дней. Но так как обычно справку получают для конкретных целей, налоговая инспекция предоставляет ее в течение 5–10 дней.
Узнаем расчетный счет
Чтобы получить такую справку, вам достаточно заполнить одно поле с ИНН или ОГРН, либо ввести наименование организации, а также подтвердить свое действие «капчей». Какие есть еще варианты? Если вы оформляли какие-либо отношения посредством договора, то стоит обратить внимание на те реквизиты, которые там указаны. Расчетный счет обязательно там будет. Если были совершены какие-либо платежи в эту компанию или от нее, возьмите квитанцию
В ней (если данная компания является плательщиком), найдутся желаемые цифры в верхней части бланка. Также реквизиты могут располагаться на официальном сайте фирмы
Если были совершены какие-либо платежи в эту компанию или от нее, возьмите квитанцию. В ней (если данная компания является плательщиком), найдутся желаемые цифры в верхней части бланка. Также реквизиты могут располагаться на официальном сайте фирмы.
Каким образом банк может привлечь держателя карты за долг?
Отвечая на вопрос владельца карты, форумчане описали главные проблемы, которые могут возникнуть в результате появившейся задолженности, а именно:
- испорченная кредитная история (ее можно посмотреть в бюро кредитных историй (БКИ) через сайт Госуслуг);
- обращение банка в суд за судебным приказом (возможное развитие событий);
- судебное заседание с привлечением работников службы судебных приставов (ФССП), блокировка счетов и принудительное списание долга;
- если игнорировать оплату тех услуг, которыми вы так и не воспользовались, задолженность будет расти и дальше. Оплачивать ее так или иначе придется. Помните об этом!
- И главный вывод: не открывайте НЕНУЖНЫХ карт НИКОГДА!
Зачем нужна выписка по счету
Открыть счет в банке может не только юридическое, но и физическое лицо. У физического лица все операции по счету также отображаются в выписке, как и для организаций.
Физическим лицам отчет по счету может потребоваться при получении визы или кредита. Изредка документ запрашивается для подтверждения проведенной сделки или платежеспособности.
Статья 9 ФЗ «О бухгалтерском учете» обязывает юридических лиц подтверждать все операции. В законе четко не прописано про банковские выписки, но они подходят, и поэтому компании их запрашивают.
Выписка для юрлица может потребоваться в таких случаях:
- для переговоров с партнерами или инвесторами;
- при составлении бизнес-плана;
- при участии в тендере;
- для получения кредита на развитие бизнеса;
- по запросу из суда, прокуратуры;
- при реорганизации или ликвидации компании.
Способы получения выписки по счету
Ежемесячно в отчетную дату банк направляет отчет по счету клиенту на электронный адрес. Если нужен оригинал, с печатью банка, то получить его можно несколькими способами.
Способы получить выписку есть такие:
| Офис банка | Следует предъявить паспорт или доверенность, если документ запрашиваться третьим лицом. Срок выдачи документа не превышает 10 минут. |
| Через «Почту России» | Отправить запрос заказным письмом или через форму «обратная связь» на официальном сайте банка. |
| По электронной почте | Запросить отчет по счету можно через специалиста онлайн-чат или позвонив по телефону «горячей линии». |
| Через смс-сообщение | Вариант подходит, если подключена платная услуга смс-информирования. |
| Банкомат | Способ актуален, если у вас есть карта банка, привязанная к счету. |
Устно получить информацию можно через сотрудников службы поддержки.
Способ 4 — запрос в налоговую
Вы перерыли весь интернет, но ничего не нашли. Тогда вам в помощь часть 8 статьи 69 Федерального закона “Об исполнительном производстве”:
Если сведений о наличии у должника имущества не имеется, то судебный пристав-исполнитель запрашивает эти сведения у налоговых органов, иных органов и организаций, исходя из размера задолженности, определяемого в соответствии с частью 2 настоящей статьи. Взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении этих сведений.
То есть вы можете самостоятельно написать запрос в налоговую инспекцию и в ответ получите список расчетных счетов должника. Напомню, что по действующему законодательству банки обязаны сообщать об открытии расчетных счетов организациям и ИП в налоговую. Поэтому у налоговой инспекции обычно есть актуальные данные.
Как разъясняет Федеральная налоговая служба в письме от 24 июля 2017 №СА-4-9/14444@, запрос о предоставлении сведений о счетах должника может быть подан в любой территориальный налоговый орган, в том числе в ИФНС России (УФНС России) по месту нахождения взыскателя. Найти адрес ближайшей налоговой инспекции можно на официальном сайте ФНС.
Если есть только номер карты
Методы показывающие, как определить отделение банка по номеру счета, не единственный вариант. Некоторые сведения можно получить и с номера пластиковой карты – неважно, кредитной или дебетовой. В нем зашифрованы данные о клиенте, статусе и других моментах.
В ситуациях, когда нужно узнать о наименовании финансового учреждения по комбинации цифр, можно воспользоваться различными сервисами. Предоставляющими свои услуги в онлайн режиме. Но эти системы дают точную информацию не всегда.
Для получения максимально точных сведений следует проверить номер сразу на нескольких сервисах. После этого данные нужно проанализировать.
Работа этих систем основана на определенных принципах, где первые 6 цифр являются идентификационным номером банка, который одинаков во всех выпущенных карточках.
Из первых цифр можно узнать о типе платежной системы: если это 5, то MasterCard, 4 – Visa, 3 – American Express. Дальше идут 5 цифр, которые показывают, какого типа этот платежный инструмент, например, Gold или Platinum. В них и существует информация и названии финансового учреждения. Хоть эти сведение и не засекречены, но не доступны для всех. С помощью специальных сервисов осуществляется анализ цифровых комбинаций и подбором они выполняют определение банка из списка в базе данных.
Альтернативным вариантом решения проблемы будет сравнение номера карты со своими платежными инструментами. Если цифровой код будет совпадать, то процесс определения наименования организации будет завершен.
Зачем нужна справка об открытых расчетных счетах?
Причин, по которым справку получают государственные органы, по большому счету всего две: контроль финансового состояния и взыскание имущества.
Но сами владельцы счетов тоже нуждаются в этих справках по разным основаниям. Справка из налоговой инспекции об открытых счетах нужна:
Последнее бывает необходимо при отсутствии внутренней отчетности или недоверии к ней.
Справка о наличии открытых счетов не дает достаточной информации об активах предприятия. В ней не отмечены остатки средств по счетам. Но это было бы сложно сделать, если счета не арестованы и по ним идет движение средств. Справка о наличии счетов дает информацию о направлении поиска, сообщает, в каких кредитных учреждениях находится самое ликвидное имущество организации, т.е. денежные средства.
Как узнать расчетный счет ООО по ИНН при наличии исполнительного листа
При наличии прав взыскателя в отношении имущества предприятия при условии, что в его отношении ведется исполнительное производство, можно узнать номер расчетного счета, направив в уполномоченный орган, в котором хранятся подобные сведения, официальное обращение.
Согласно п. 8 ст. 69 закона «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 № 229, взыскатель, имеющий исполнительный лист, срок предъявления которого не истек, может самостоятельно обратиться в налоговый орган, банк или иное кредитное учреждение с требованием о предъявлении информации о должнике. В перечень таких сведений, в соответствии с п. 9 той же статьи, входит в числе прочего информация о номерах расчетных счетов, открытых банком (или банками) для данного предприятия, размере хранящихся на них денежных средств, и осуществляемых с ними операциях.
Такие сведения имеют статус конфиденциальных, поэтому запрос на их получение должен формироваться в соответствии с требованиями, изложенными в п. 4 приказа МНС РФ «Об утверждении…» от 03.03.2003 № БГ-3-28/96. Согласно положениям данного документа, такой запрос должен быть оформлен на бланке установленной формы и направлен в адрес ведомства почтовым отправлением, через телекоммуникационные каналы связи (при условии заверки электронной подписью), курьером или нарочным.
***
Таким образом, единственной законной возможностью выяснения номера счета при отсутствии информации о расчетном счете предприятия в открытых источниках, является использование полномочий, связанных с наличием у заявителя исполнительного листа. В том случае, если в отношении компании ведется исполнительное производство, взыскатель может направить запрос о получении конфиденциальной информации (к которой и относится номер расчетного банковского счета) в налоговую службу, банк или другое кредитное учреждение.
***
Больше полезной информации — в рубрике «Бизнес».
Особенности заполнения заявлений
Информация, указываемая в заявлении на открытие банковского счета, удостоверяется (иногда несколько раз) обеими сторонами, т.е. клиентом и банком. Затем эти сведения регистрируются банком и дальше используются при работе со счетом.
Потому ошибки при заполнении заявки на счет не будут иметь серьезных последствий. Скорее придется верно переписать заявление и снова подать его. Проблемой может стать открытие не того вида счета или выбор не той валюты. Хотя и это обычно выясняется еще до окончательной регистрации счета.
Чтобы избежать ошибок и проблем, до подачи заявления нужно:
- точно узнать особенности работы банка со счетом и прочие условия РКО (расчетно-кассовое обслуживание).
- стоимость услуг, тарифы и условия оплаты.
При заполнении заявки следует:
- проверять все собственноручно вносимые сведения: названия, номера, адреса и пр.;
- перед тем как подписывать заявку, прочесть текст введенный сотрудником банка и уже напечатанное на бланке;
- в рукописном вводе, там, где требуется – писать печатными буквами, заполнять клетки, вводить все данные четко и разборчиво.
И до подачи заявления, и в процессе ввода информации, и в момент передачи бланка, не стоит отказываться от помощи консультантов. При дистанционном облуживании – пользоваться формами обратной связи.