Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Полный список Форекс брокеров имеющих лицензию ЦБ РФ на 2023 год». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
На самом деле несоответствие критериям ЦБ РФ — это очень широкое понятие. В том числе есть и особые требования к отчетности. Государство требует отсылать данные о доходах клиентов в налоговую. «Нелегальные» офшорные брокеры не утруждают себя таким делом, оставляя на усмотрение трейдера, делиться с государством или нет. Есть и другие нюансы.
Крупные брокерские компании с российской лицензией – надежность, уверенность, безопасность!
Отечественный рынок Forex давно нуждался в серьезном государственном регулировании рынка. 2015 год уже стал периодом введения целого ряда принципиально важных норм и законов, которым должны соответствовать надежные форекс брокеры с лицензией ЦБ. Кроме уже рассмотренных нововведений согласно установленным требованиям была урегулирована реклама форекс-дилеров. Она обязательно должна включать в себя предупреждение о повышенном риске и возможности потери трейдером внесенных денег. Плюс ко всему теперь кредитное плечо, которое предоставляют FOREX брокеры с российской лицензией клиенту, не может превышать пропорцию 1:50 (стоит отметить, что соотношение 1:50 в некоторых случаях Центробанк может повысить до 1:100). Теперь, рейтинг брокеров Форекс в России — начнет активно меняться, многие незавиимые компании захотят поменять юрисдикцию из-за таких непопулярных, (но от этого — более безопастных) , — решений.
Форекс Брокеры России
Рынок форекс начал формироваться еще в 70-х годах прошлого века, а в конце 90-х он начал развитие в Российской Федерации. Появились первые форекс-дилеры, готовые оказывать услуги розничным трейдерам. Это были Alpari и Forex Club.
С распространением интернета, возможность спекулировать на финансовых рынках получили широкие массы населения. Рос и список посредников, готовых предоставить людям доступ к этим рынкам, специальное программное обеспечение и кредитное плечо. А за это — получали комиссию.
Требования для брокеров и изменения для клиентов
-
Для максимального кредитного плеча используется показатель 1:50. Ранее этот показатель равнялся 1:1000, что приводило к быстрому сливу депозитов у новичков. Специалисты расценивают это нововведение как негативное для компаний. Ведь на простом примере видно, что так клиент теряет намного больше.
Пример: Вы купили 10 акций на 1000$ без кредитного плеча. Если акции упадут на 1% вы потеряете 10$. Если вы используете кредитное плечо 1:100, то за свою 1000$ вы уже получите 1000 акций и при падении их стоимости на 1% вы потеряете 1000$, тоесть полностью сольете депозит. Эта мера в полной степени защищает от потерь тех, кто только делает на первые шаги на бирже. - В списке инструментов осталось только 26 валютных пар. Используются только самые ликвидные из них. Это действие играет на руку новичкам, для которых некоторые пары не представляют никакой ценности. А вот для опытных трейдеров это потеря. Из негативных моментов можно отметить то, что было запрещено CFD. Ведь торговая активность по нему была очень хорошей в последние несколько лет.
- Финансы клиентов теперь хранятся на специализированных счетах. Что касается брокеров, им придётся приложить усилия и модернизировать свою финансовую схему, чтобы подстроиться под это изменение. Для трейдеров это несомненный плюс. Это защищает их от кражи денег со стороны дилера.
- Новые принципы налогообложения коснулись трейдеров. Если брокерская компания получила лицензию государства, то автоматически она стала налогоплательщиком. Это правило было введено в 2016 году. Фирмы должны уплачивать налоги с тех доходов, которые получают от клиентов. Касательно трейдеров, они должны заплатить государству 13%. А если трейдер не является гражданином РФ, тогда он оплачивает повышенную налоговую ставку в 30%. Под налогообложение попадает вся полученная прибыль от торговых операций. Налог снимается автоматически, когда клиент выводит деньги, или же раз в год.
Выбор надежного брокера в РФ
Первый этап трейдинга — это поиск надежной форекс-компании, внимательно относящейся к интересам клиентов. В нашем рейтинге вы увидите, каким брокерам можно доверять. Качество предоставляемых услуг — основной параметр выбора посредника, ведь от этого показателя напрямую зависит ваш успех в трейдинге. В этом году форекс-рынок РФ находится лишь на начальном этапе законодательной регуляции, поэтому настоятельно рекомендуем с максимальной ответственностью отнестись к выбору брокера, которому вы планируете доверить свои деньги.
Независимый рейтинг посредников поможет сделать правильный выбор. Интересующая компания должна соответствовать таким критериям: авторитетность, имидж компании на рынке «Форекс», особенности работы в РФ, качество материалов для обучения. Брокер должен гарантировать клиентам бесперебойную работу трейдинговой платформы, удобный интерфейс, оперативную техническую поддержку, низкие спреды. Последний показатель работы очень важный, поскольку высокие спреды приводят к тому, что инвестор быстро теряет большую часть депозита.
Этому параметру стоит уделить особое внимание, поскольку он включает несколько составляющих. Первая — это модель исполнения ордеров. Мы рекомендуем выбирать ECN (STP)-компании. Такие посредники выводят капитал на межбанк и заинтересованы в успешной торговле трейдеров, так как получают прибыль от комиссий от сделок. DDE-компании («кухни») работают на «слив» депозита, так как обогащаются за счет такой тактики.
Спреды и комиссии — то, на что должен обращать внимание трейдер, предпочитающий краткосрочную тактику. В таблице с рейтингом брокеров можно ознакомиться с торговыми условиями каждой компании. Многие недобросовестные посредники заманивают клиентов слишком низкими спредами. Однако это должно насторожить, поскольку разница цены покупки и продажи включает и комиссию, которая является заработком брокера.
Богатый ассортимент активов — важный аспект надежной компании, которая заинтересована в создании удобных торговых условий для профессионалов, не привыкших зацикливаться на валютной паре евро — доллар.
Авторитетная компания всегда готова предложить трейдерам реальные котировки, существующие на межбанковском рынке.
Какие требования Центробанк РФ предъявляет к Форекс брокерам
Для того, чтобы получить лицензию Центробанка РФ, брокер должен иметь уставной капитал на сумму не менее 100 миллионов российских рублей. При этом, услуги по торговле на финансовых рынках должны быть исключительно посреднические.
По умолчанию, Форекс брокеры не могут предоставлять консультации или оказывать услуги доверительного управления. Однако некоторые сотрудники таких компаний могут получать специальные разрешения. В этом случае, они уполномочены давать торговые рекомендации.
Брокеры Форекс с лицензией российского регулятора обязаны документально подтверждать возможность вывода средств клиентов на межбанковский рынок. При этом, у каждой компании должен быть договор с клиентом на предоставление ему соответствующих услуг. Компании с лицензией Центробанка должны в обязательном порядке быть зарегистрированы на территории РФ.
Обязательно участие брокера в саморегулируемой организации. Для компаний, предоставляющих доступ на рынок Форекс это АФД — Ассоциация Форекс дилеров.
Что касается торговых условий, каких-то существенных ограничений или запретов нет. Как отмечалось выше, кредитное плечо не может превышать 1 к 50. При этом, брокеры могут устанавливать минимальный депозит, спреды и остальные параметры по своему усмотрению.
В нашем рейтинге самыми надежными форекс-брокерами в 2023 году являются компании RoboForex, Alpari и BCS Markets. За ними следуют FxPro, Saxo Bank, Финам, XM, Альфа-Форекс, FXTM и ИнстаФорекс.
Несмотря на то, что на рынке международном работает огромное количество форекс-брокеров, было непросто выявить лучшие и самые надежные.
В наш рейтинг вошли проверенные временем надежные форекс-брокеры, деятельность которых регулируется на рынке, и которые лицензированы и регулируются международными регуляторами.
Однако, несмотря на их надежность, это не значит, что вы не сможете понести убытков. Торговля на рынке Форекс связана с высокими рисками потери капитала, поэтому к торговле следует подходить основательно, постоянно обучаясь, пополняя свои знания и совершенствуя навыки.
Список форекс брокеров с лицензией ЦБ РФ
Рынок лицензированных форекс дилеров на территории России в настоящее время крайне мал и за 2021 год сократился вдвое. У одних компаний отзывают лицензии (Альпари, Форекс Клуб, Телетрейд), другие не проходят проверки и закрываются или уходят в оффшор.
По факту в список форекс брокеров с лицензией ЦБ РФ вошли организации, являющиеся дочерними компаниями крупных российских банков.
Актуальные Форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ на 2021 год:
- ВТБ-Форекс,
- Финам,
- Альфа Форекс,
- ПСБ-Форекс.
Познакомимся поближе с каждым из них и сравним условия.
| Условия / Брокер | Финам | Альфа-Форекс | ВТБ Форекс | ПСБ форекс |
| Количество валют пар для торговли | 27 | 29 | 24 | 17 |
| Спред | 11 пунк. | от 1.6 пунк. | от 2 пунк. | мин. 1.2 пунк. |
| Кредитное плечо | 1:40 | до 1:40 | макс. 1:40 | 1:40 |
| Комиссия брокера | 0,0354% | 0,04% | 0,0472% | от 0,01% |
| Минимальная сумма сделки | 0,01 лота | 0,01 лота | 0,05 лота | 0,01 лота |
| Мин. сумма для открытия счета | 30000 руб. | нет | 50000 руб. | 50000 руб. |
Часто задаваемые вопросы
Как правильно выбрать брокера и подобрать выгодный тариф?
Для правильного выбора брокера ответьте на вопросы:
1. Какими инструментами вы хотите торговать? (акции, облигации, валюты, производные инструменты, товары, иностранные бумаги и т.п.)
2. На какую сумму вы хотите приобрести активы? От этого так же будет зависеть тариф брокера.
3. Будете ли вы торговать на заёмные средства или брать бумаги для коротких продаж (шортить)? Т.е. брать у брокера или деньги или бумаги в долг.
4. Будете ли вы использовать другие сервисы и продукты брокера? Например, специальное програмное обеспечение, получать дополнительные выписки, валютные операции, доверительное управление, личный VIP брокер, автоследование и т.п.
5. Как определить надежность брокера? Главный риск — это банкротство брокера. Для определения надежности:
- Проверьте наличие лицензии регулятора
- Почитайте в сообществах отзывы, но ориентируйтесь на собственное мнение
- Кто является собственником или бенефициарным владельцем брокера?
- Какое количество клиентов у брокера и какие обороты с деньгами этих клиентов на бирже совершает брокер
- Посмотрите на официальном сайте брокера размер его собственных средств и наличие у него кредиторской задолженности
Следует отметить, что все эти пункты можно не рассматривать для брокеров, входящих в различные топ 10-20, то есть все брокеры, которые рассматриваются в нашем рейтинге. Как для классических, так и банковских.
6. Качество поддержки пользователей, обучение, насколько адекватно и понятно вас консультируют и решают вопросы технического характера. Это можно выяснить в различных сообществах.
7. Насколько удобный, быстрый, понятный торговый терминал и личный кабинет
Как брокер рассчитывает налоги?
Брокер по законодательству является налоговым агентом физического лица, соответственно расчет и выплату налогов за клиента осуществляет брокер.
В России физлица с годовым доходом:
- до 5 миллионов рублей уплачивают налог = 13%
- выше 5 миллионов налог = 15%
Налог на доход от торговли на бирже рассчитывается по формуле
- (Сумма продажи актива − Комиссия за продажу − Сумма покупки актива − Комиссия за покупку) × (ставка налога)%
Например, вы купили акцию на 1000 рублей, заплатили комиссий на 10. Акции за год выросли на 50%, теперь их цена 1500. Вы их продали и заплатили комиссий 11 руб.
В итоги налог: (1000-10-1500-11)*13% = 66 руб.
Налог снимается в случае прибыли, а не убытка от сделок
- в момент продажи ценных бумаг (валют)
- по итогам календарного года
Налог снимается по следующим операциям
- дохода от продажи ценных бумаг или валюты (если продаете по цене выше цене покупки)
- с дохода по купонам от облигаций и от дивидендов по акциям
При этом существует валютная переоценка по курсу Банка России, поэтому может получиться так, что в рублях при продаже упавших в цене акций вы получили больше, чем изначально потратили на их покупку.
Чем отличается счет ИИС от брокерского счёта?
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это специальный брокерский счет, позволяющий получать налоговый вычет 13% от внесенных на счёт средств.
Максимальная ежегодная сумма для внесения на ИИС не более 1 миллиона рублей. 13% налогового вычета можно получить с суммы до 400 000 рублей в год. Получается макисмальный возврат = 52000 руб. в год.
Какие финансовые инструменты и ценные бумаги могут быть куплены на ИИС и брокерский счет?
Инструменты инвестирования могут быть приобретены только на двух российских биржах
- Московская Биржа
- Санкт-Петербургская Биржа
Для покупки на ИИС доступны
- Акции и облигации
- Паи паевых фондов, торгующиеся на биржах
- Валюты, торгующиеся на валютных секциях бирж
- Фьючерсы и опционы на срочном рынке бирж
- Зарубежные акции, торгующиеся на российских биржах.
Статус Квалифицированного инвестора: для чего и как получить?
Без статуса квалинвестора будут не доступны:
- с 1 октября 2022 иностранные ценные бумаги в объеме не превышающие определенные % от портфеля, либо полный запрет на покупку по решению брокера
- ценные бумаги, которые не торгуются на иностранных биржах
- небиржевые ценные бумаги — сплитированные и целые лоты евробондов российских и зарубежных компаний, структурные ноты, облигации, которые имеют кредитный рейтинг ниже определенного уровняи другие интересные, но не представленные для массового инвестора финансовые инструменты
Способы получить статус Квалифицированного инвестора
- У вас есть 6 млн рублей (например, на вкладах)
- Вы владеете акциями, облигациями или другими ценными бумагами на сумму от 6 млн рублей млн рублей
- Вы работали не менее 2 лет в компании, у которой есть статус профессионального участника рынка ценных бумаг, или от 3 лет — в организации, не имеющей этого статуса, но торговавшей ценными бумагами или производными. Работа должна быть непосредственно связана с ценными бумагами.
- Вы в течение последнего года совершали не менее 1 сделки в месяц и не менее 10 — в квартал. Оборот по сделкам должен быть не менее 6 млн рублей в совокупности
- У вас есть высшее экономическое образование аккредитованного вуза или аттестат специалиста финансового рынка (ФСФР), аудитора, страхового актуария; сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) или Financial Risk Manager (FRM)
Тинькофф – брокер и банк в одном лице. Очень быстро набрал популярность и сместил с первой позиции Сбер по числу открытых брокерских счетов.
Плюсы
-
Негосударственный банк-брокер. То есть минимальные санкционные риски в отличие от Сбер и ВТБ, где риски уже реализованы в 2022 году.
-
Отсутствие минимальных сумм для открытия счета, минимальных сумм для исключения дополнительных комиссий, нет минимальной комиссии за торговые сделки.
-
Прозрачная и понятная линейка тарифных планов, в которой просто невозможно запутаться и не разобраться.
-
Удобство пополнения и снятия средств со счета (с карты и на карту банка Тинькофф), отсутствие комиссии за вывод средств со счета.
-
Высокий уровень клиентская поддержка 24/7 – отдельный телефон поддержки клиентов брокерского обслуживания, Онлайн-помощник на сайте/в приложении брокера, который помогает решать вопросы «здесь и сейчас».
-
Бонусная программа для инвесторов-новичков – подарки в виде акций за открытие счета и за прохождение обучения инвестициям.
-
Брокер известен удобством своего торгового приложения. Это одновременно приложение для торговли, сервис аналитики, социальная сеть для инвесторов и множество других полезных опций.
Минусы
-
Ограничения по списку доступных инструментов. Это одно из критических замечаний, которое можно встретить в «отзовиках» о данном брокере. На каждом тарифном плане брокера есть базовый список инвестиционных инструментов. Для ТП Инвестор недоступен почти весь класс муниципальных облигаций. Брокер безусловно хорош для инвестиций в акции, но вот полноценно реализовать защитную структуру инвестиционного портфеля невозможно.
-
Одни из самых высоких торговых комиссий.
Список брокеров, имеющих лицензию ЦБ РФ
По данным за апрель 2020, лишь у четырех компаний действующие лицензии ЦБ РФ, позволяющие официальную деятельность на Форексе. Для сравнения перечень организаций для торговли на фондовой бирже с лицензиями ЦБ РФ насчитывает 316 брокерских домов.
| Название брокера | Номер лицензии | Дата получения лицензии |
| Общество с ограниченной ответственностью «Альфа-Форекс» | 045-14070-020000 | 20.12.2018 |
| Общество с ограниченной ответственностью «ВТБ Форекс» | 045-13993-020000 | 01.09.2016 |
| Общество с ограниченной ответственностью «ПСБ-Форекс» | 045-14023-020000 | 07.04.2017 |
| Общество с ограниченной ответственностью «ФИНАМ ФОРЕКС» | 045-13961-020000 | 14.12.2015 |
Что представляет собой лицензия?
Начиная с января 2016 года в России вступил в силу нормативный акт о Форекс №460-ФЗ, в котором указывается, что для осуществления деятельности от лица Форекс-дилера на территории страны необходимо иметь разрешительный документ от Центрального банка. Помимо этого, все лица, осуществляющие брокерские услуги и работающие в РФ, должны пройти регистрацию как юрлицо и войти в СРО.
Подобные требования связаны с тем, что многие компании, работающие на Форекс, изначально были оформлены по оффшорному типу и обладали лицензией Новой Зеландии, Кипра, зарегистрировать которую не составляет большого труда, нужен лишь офис в стране-представителе и 50 тыс. долл.
Для избежания вероятных мошеннических шагов от подобных Форекс-брокеров некоторые страны, включая США, Японию, а с недавнего времени и РФ, сформировали законы по регулированию деятельности в данной сфере. Чтобы получить лицензию на брокерство в Америке или Японии необходимо выложить сумму в размере 20 млн долл.
Помимо лицензии, закон в сфере Форекс-рынка включает в себя некоторые требования от дилеров, состоящих в следующем:
- Пополнение счетов должно производиться только через банковские системы.
- У дилера обязательно должен быть свой сайт.
- Ограничения по займам, которые не могут превышать величину в 1:50.
С началом 2019 года есть только четыре Форекс-дилера, которые обладают лицензией ЦБ РФ. Все данные о них присутствуют на сайте Центрального банка.
Как проверить лицензию брокера
Проверить лицензию брокера можно на официальном сайте Центрального банка РФ в разделе “Справочник участников финансового рынка”. Провести проверку можно по наименованию, ИНН и ОГРН. Вбиваем название организации и смотрим результаты внизу страницы.
Чтобы посмотреть номер и даты выдачи лицензии нажимаем на организацию и изучаем строку лицензии.
Тут же можно узнать юридический адрес и телефон компании, а также посмотреть историю изменения разрешений и переименований организации.
Быстро изучить полный список брокеров с лицензией ЦБ можно во вкладке “Список форекс-дилеров”.
Списки изредка обновляются. 4 компании для огромного российского рынка – это не очень много. Но, для сравнения, в США количество лицензированных форекс дилеров всего 10.
Список Форекс-брокеров, имеющих лицензию ЦБ РФ на 2019 год
Список Форекс-брокеров, лицензированных со стороны Центробанка РФ и входящих в состав СРО «Ассоциация Форекс-Дилеров» на начало 2019 года был сокращен Банком России в декабре:
- ООО «Альфа-Форекс»
- ООО «ВТБ Форекс».
- ООО «ПСБ-Форекс».
- ООО «ФИНАМ ФОРЕКС».
- ООО «Альпари Форекс» лишен лицензии с 27 января 2019 года.
- ООО «Телетрейд Групп» лишен лицензии с 27 января 2019 года.
- ООО «Трастфорекс» лишен лицензии с 27 января 2019 года.
- ООО «Фикс Трейд» лишен лицензии с 27 января 2019 года.
- ООО «Форекс Клуб» лишен лицензии с 27 января 2019 года.
Лицензия Центробанка означает, что трейдер-клиент, торгующий на рынке Форекс через лицензированного дилера, защищен со стороны государства, законодательства РФ и Центрального Банка России.
Как разрешить спор с брокером, не имеющим лицензии ЦБ РФ?
Кроме восьми брокеров, лицензированных ЦБ РФ, на рынке предоставляют брокерские услуги также и организации, не лицензированные Центробанком. В таком случае данные брокеры ведут свою деятельность на основе законодательства страны, в которой они получили лицензию.
То есть, найти ответ на вопрос, как трейдер может защитить свои права при работе с брокером, имеющим иностранную лицензию, можно, изучив законодательство страны, в соответствии с законодательством которой данный брокер был зарегистрирован. Но лучше заранее интересоваться надежностью того или иного брокера, не доводя дело до споров и тяжб. Надо сказать, что трейдеры, работающие не первый год на рынке, знают брокеров с той точки зрения, кому из них можно доверять и в каких вопросах. Новичкам же, обеспокоенным безопасностью работы, можно порекомендовать начать свою работу только с брокерами, получившими лицензию ЦБ.
Центробанк выступает регулятором взаимоотношений между трейдерами и дилерами, имеющими лицензию. Получение лицензии подразумевает проверку деятельности организации, предоставляющей брокерские услуги, поэтому можно быть уверенными в том, что лицензированные участники рынка не будут осуществлять противоправные действия в отношении трейдеров.